Содержание:
- Что такое финансовая модель?
- Кому нужно финансовое моделирование?
- ТОП-10 ПО для финансового моделирования
- Хорошая ли идея заказать разработку финансовой модели на аутсорсе?
- Вывод
Финансовое моделирование — важный инструмент управления бизнесом в 2026 году. С помощью новых технологий и программного обеспечения можно создавать точные, адаптированные модели, которые существенно повышают качество выбранных стратегий. В этой статье будет рассмотрено определение понятия финансовой модели, а также найден ответ на вопрос, кому она нужна. Далее будет проведён разбор подходящих программ, которые могут помочь в создании моделей, с учётом их характеристик и преимуществ по сравнению с другими альтернативами. Также будет уделено внимание теме аутсорсинга разработки моделей, а также разобраны ответы на популярные вопросы.
Что такое финансовая модель?
Финансовая модель — это подробный расчёт, который отражает текущую, а также прогнозируемую активность бизнеса в количественном выражении. Она объединяет данные о доходах, расходах, инвестициях, балансовых показателях, а также о потоках денег. Основная задача модели — дать владельцам, а также менеджерам компании инструменты для осуществления сценарного анализа, оценки рисков, разумного планирования роста. Например, благодаря использованию правильной модели вы сможете оценить последствия сокращения расходов или выхода на новые рынки.
Модели могут отличаться уровнем сложности: от простых таблиц Excel до комплексных систем с интеграцией в ERP или BI-платформы. Независимо от их уровня, важное отличие модели — это возможность обновления данных, а также мгновенной калькуляции, что служит гарантией актуальной информации.
Кому нужно финансовое моделирование?
Моделирование необходимо широкому кругу участников рынка. Например, это:
- Стартапы, руководство которых заинтересовано в понимании, насколько их проект жизнеспособен с точки зрения доходов или ранее совершённых вложений;
- Средний или крупный бизнес, для которого возможно расширение, инвестиции или оптимизация расходов;
- Инвестиционные фонды или банки, которые занимаются оценкой рисков, а также доходностью проектов;
- Консультанты, а также аналитики, которым требуется точная база для рекомендаций.
В условиях высокой конкуренции и неопределённости экономической среды моделирование становится обязательным этапом стратегического планирования. Например, компания может начать внедрение модели для оценки сценариев выхода на новый регион с учётом факторов налогообложения, а также операционных расходов.
ТОП-10 ПО для финансового моделирования
Ниже будет рассмотрен обзор десяти ведущих программ для моделирования, которые применяются в 2026 году. ПО для финансового моделирования имеет различный уровень функционала, удобства, а также адаптацию под разные задачи.
Выбор ПО зависит от индивидуальных характеристик бизнеса, бюджета, необходимой глубины анализа. Далее приведём подробное описание каждого инструмента.
1. Microsoft Excel
Excel остаётся одним из наиболее универсальных инструментов для моделирования. Благодаря имеющимся функциям, встроенному языку макросов VBA, а также гибкости в построении моделей, Excel является хорошим выбором как для стартапов, так и для крупных компаний.
Пример: небольшая фирма может легко построить прогноз движения ресурсов с подробным отчётом о прибылях или убытках в Excel за пару часов.
2. 1C:ERP Управление предприятием
Российская платформа, которая интегрируется с бухгалтерскими системами, а также требованиями финансовой отчётности. Эта платформа подходит для предприятий, которым важна автоматизация управления процессами с учётом локальных стандартов.
Пример: производственный бизнес в России использует 1C:ERP для комплексного планирования, а также учёта расходов.
3. Oracle Hyperion Planning
Крупная корпоративная система, которая позволяет разрабатывать сложные модели с поддержкой нескольких сценариев с глубоким аналитическим потенциалом. Эта система активно используется международными компаниями с несколькими подразделениями.
Например, крупный холдинг может создавать мультисценарные бюджеты с учётом валютных рисков, а также консолидации отчётности для дашбордов.
4. SAP BPC (Business Planning and Consolidation)
Это комплексное средство для планирования, консолидированной отчётности, создания дашбордов, бюджетирования от SAP. Эта система гарантирует высокую степень интеграции с ERP-системами, а также может проводить анализ и визуализировать данные.
Пример — крупные производственные компании пользуются SAP BPC для планирования инвестиционных, а также операционных расходов.
5. Anaplan
Платформа в облаке, которая ориентирована на совместную работу с помощью динамического моделирования. Эта платформа даёт возможность командам из разных отделов работать с одной моделью в реальном времени.
Пример: сеть розничных магазинов с несколькими филиалами использует Anaplan для координации бюджетов региональных подразделений.
6. Adaptive Insights
Это простая в использовании облачная программа для прогнозирования, а также управления бюджетами. Она подходит для компаний среднего размера, которым нужна быстрая настройка и мощный интуитивный интерфейс.
Пример: фирма из сферы услуг может быстро скорректировать свои планы в Adaptive Insights при изменении условий.
7. IBM Planning Analytics (TM1)
Продвинутый аналитический инструмент, с помощью которого возможно масштабируемое моделирование, а также создание сложных сценариев с высокими требованиями к производительности. Он подходит для крупного бизнеса, а также экономических институтов.
Пример: банк применяет IBM TM1 для моделирования кредитного портфеля и оценки риска.
8. Vena Solutions
Решение, построенное на основе Excel, но расширяющее функции автоматизации, а также централизованного управления данными. Благодаря ему можно совмещать обычный интерфейс с корпоративными требованиями.
Например, бухгалтерия крупного предприятия применяет Vena для автоматизации отчёта и бюджета.
9. QuickFS
Инструмент, который посвящён быстрому анализу отчётности публичных компаний. Полезен для инвесторов и аналитиков. Он предоставляет оперативный доступ к информации о конкурентах.
Пример: аналитик использует QuickFS для сравнения результатов нескольких компаний в отрасли.
10. Finario
Платформа для управления капиталом, а также инвестициями с акцентом на аналитику или контроль исполнения бюджета. Она подходит для управляющих инвестиционными проектами с капитальными расходами.
Например, строительная компания применяет Finario для мониторинга инвестиций в инфраструктурные проекты.
Хорошая ли идея заказать разработку финансовой модели на аутсорсе?
Заказ финансовой модели на аутсорсе — выбор компаний, у которых нет ресурсов или экспертизы для самостоятельного построения модели. Главные плюсы:
- Экономия времени и расходов на обучение сотрудников;
- Доступ к экспертизе с реальными примерами;
- Получение независимого взгляда на бизнес-процессы.
Однако существуют риски: следует выбирать проверенных подрядчиков, проверять адекватность моделей, избегать ошибок, ведущих к неверным решениям. Бизнес, заказавший модель у несведущих исполнителей, может получить неверный прогноз по доходам, что приведёт к убыткам.
Вывод
Моделирование — важная часть эффективного управления бизнесом в 2026 году. Выбор программного обеспечения зависит от целей, масштабов, особенностей компании. При правильном использовании модели можно сократить риски, ускорить выбор стратегии, улучшить планирование. Аутсорсинг разработки модели оправдан, если выбрать компетентного исполнителя.
